Ángeles inversores: Quiénes son, ventajas y desventajas

Los inversores ángeles pueden ser inversores acreditados con un patrimonio neto de al menos un millón de dólares o unos ingresos anuales de al menos 200.000 dólares.

¿Qué es un ángel inversor?

Un ángel inversor es una persona adinerada que aporta capital a empresas de nueva creación o a emprendedores a cambio de una participación en el capital de la empresa o de un valor convertible.

Dado que suelen invertir en empresas innovadoras -y a menudo en fases más tempranas que los inversores de capital riesgo-, este tipo de inversiones suele requerir más riesgo y creatividad que la financiación bancaria tradicional.

Por lo general, los ángeles aportan entre 25.000 y 500.000 dólares de financiación, aunque algunos optan por invertir cantidades mayores en función de la oportunidad.

A diferencia de los capitalistas de riesgo, que suelen buscar un crecimiento rápido y agresivo de los ingresos, los ángeles inversores se centran más en el compromiso de los empresarios y analizan la gran oportunidad de mercado que presenta su idea.

También puede haber más flexibilidad en los términos y condiciones a la hora de reembolsar a un inversor ángel que a un inversor de capital riesgo, lo que puede ser beneficioso para que las nuevas empresas tengan más margen de maniobra.

En definitiva, la inversión ángel puede ser muy beneficiosa para las empresas que acaban de empezar, ya que les permite recibir financiación externa sin sacrificar demasiado el control sobre su negocio o su trayectoria.

Orígenes

¿Son importantes los inversores para las pequeñas empresas?

Los inversores son esenciales para el crecimiento de las pequeñas empresas.

Estos profesionales pueden aportar capital, recursos y conocimientos a los que una empresa no tendría acceso de otro modo.

Un inversor ángel es un complemento inestimable para cualquier equipo de pequeña empresa, ya que tiene experiencia en evaluar posibles inversiones en función de la rentabilidad.

Suelen tener contactos en sectores específicos y, por tanto, pueden abrir puertas a empresas más pequeñas que, de otro modo, podrían permanecer cerradas. Los inversores también proporcionan valiosos consejos en lo que se refiere a estrategias de marketing y selección de los empleados adecuados.

Es importante tener en cuenta que estos inversores ofrecen capital a cambio de participaciones en la empresa, en lugar de un pago fijo mensual.

Merece la pena explorar las mejores inversiones para su empresa, ya que hay varias opciones disponibles en función de su objetivo y sector.

Dicho esto, en nuestra página web puede encontrar una Guía de préstamos para nuevos negocios en Estados Unidos, ya que un préstamo para pequeñas empresas es un componente esencial de cualquier plan de crecimiento empresarial.

Los inversores ángeles ofrecen otra forma de financiación que proporciona ayuda financiera al tiempo que permite al propietario de la empresa disponer del tiempo necesario para encontrar otras fuentes de ingresos o ampliar su base de clientes antes de ser rentable.

En definitiva, es importante considerar cómo puede ayudarle un inversor a alcanzar el éxito en sus objetivos empresariales, independientemente de la fase en la que se encuentre.

¿Es un inversionista ángel una buena idea?

La inversión ángel ofrece un camino interesante para financiar tu empresa y acceder a valiosa orientación, veamos sus aspectos más importantes.

Se debe realizar una diligencia debida exhaustiva para elegir a los inversores adecuados y entender las condiciones de reparto de ganancias.

La inversión ángel puede ser una estrategia valiosa para el crecimiento a largo plazo de tu empresa.

¿Qué atraerá la atención de un inversor ángel?

La mayoría de los ángeles inversores buscan consolidar su prestigio y reputación apoyando a empresas prometedoras que tengan potencial para generar beneficios multimillonarios o un gran impacto social.

Estas personas tienen un enfoque diferente a la hora de definir sus carteras en comparación con los inversores de capital riesgo tradicionales. Suelen invertir inicialmente una cantidad menor, lo que les permite ser más pacientes con los hitos de la empresa antes de ver el retorno de la inversión.

En cuanto a los tipos de empresas que financian, un ángel inversor puede estar motivado por la oportunidad potencial de inversión en sí misma o por razones personales, como el apoyo familiar.

En concreto, un inversor ángel puede estar abierto a respaldar financieramente a amigos y familiares que tengan ideas empresariales de calidad, independientemente del estado actual de la rentabilidad del negocio.

Los ángeles inversores suelen creer en la inversión en personas que sienten pasión por sus proyectos, aunque sus inversiones tienden a ser más arriesgadas que otras formas de inversión.

¿Cómo funcionan los ángeles inversionistas?

Los inversores providenciales desempeñan un papel crucial en el crecimiento y el éxito de las nuevas empresas, proporcionándoles el capital y la orientación que tanto necesitan.

Sin acceso a los métodos tradicionales de financiación, como los préstamos bancarios o la financiación de capital riesgo, las empresas con gran potencial de éxito pero recursos limitados pueden beneficiarse enormemente de las inversiones ángeles.

Al asumir este riesgo, los inversores providenciales suelen trabajar en estrecha colaboración con las empresas de nueva creación para crear estrategias que pongan a la empresa en condiciones de generar ventas sostenidas.

Una vez invertidos en la empresa de un emprendedor, los ángeles proporcionan orientación y experiencia a lo largo de todo el proceso.

Actúan como cajas de resonancia de las decisiones estratégicas de los fundadores y ofrecen información sobre las áreas objetivo de sus mercados.

Esta ayuda es especialmente importante durante las primeras etapas de las empresas, cuando los empresarios aún están determinando la dirección de su negocio y perfeccionando su oferta de productos.

En última instancia, los ángeles inversores pueden tener éxito si encuentran oportunidades donde otros no las ven y ofrecen asesoramiento oportuno para capitalizar en el momento adecuado.

¿Cómo detectar a un buen inversionista ángel?

Para identificar a un buen inversor providencial, debe empezar por asegurarse de que tiene amplios conocimientos y experiencia en su campo.

De este modo, podrá estar seguro de que el dinero que le proporcione se utilizará de la mejor manera posible, ya que él o ella tiene conocimientos previos del sector.

A continuación, asegúrese de que el inversor dispone de una riqueza sustancial con un elevado patrimonio neto.

Es importante que las finanzas del inversor sean estables para que su empresa no sufra complicaciones de financiación en el futuro debido a su propia inestabilidad financiera.

Además, busque inversores ángeles que utilicen sus propios fondos en lugar de empresas de capital riesgo; a menudo se trata de personas con amplia experiencia tanto en inversiones como en su sector.

Con un inversor de este tipo a bordo, es probable que pueda hacer crecer su negocio de forma más rápida y eficiente, tanto con sus sabias inversiones como con el asesoramiento experimentado de alguien familiarizado con su sector.

Pasos para recibir una inversión ángel

Antes de nombrar los pasos para considerar la financiación de un inversionista ángel asegúrese de que su idea de negocio está bien definida, es viable y tiene potencial de crecimiento y rentabilidad.

• Investigue e identifique posibles inversores providenciales. Busque inversores que tengan experiencia e interés en su sector o nicho.

• Elabore una presentación concisa y persuasiva que destaque los aspectos únicos y el potencial de su negocio.

• Asista a eventos del sector, únase a organizaciones empresariales y conecte con posibles inversores a través de contactos mutuos.

• Acérquese a los inversores con un mensaje personalizado, presentando su negocio y expresando su interés en buscar la deseada inversión ángel.

• Prepárese para proporcionar proyecciones financieras detalladas, análisis de mercado y cualquier otra información relevante que puedan requerir los inversores.

• Una vez que un inversor manifieste su interés, discuta y negocie las condiciones de la inversión, incluido el importe, la participación en el capital y cualquier condición adicional.

• Trabaje con un abogado para redactar y finalizar los documentos legales necesarios, como una hoja de términos, un acuerdo de inversión y un acuerdo de accionistas.

• Una vez firmados todos los acuerdos legales, el inversor providencial transferirá a tu empresa los fondos acordados.

• Mantenga a su inversor providencial al corriente de los progresos e hitos de su empresa, y solicite su orientación y apoyo cuando lo necesite.

Aclarado estos pasos vamos a entrar en detalles sobre los más importantes y que generan más dudas a la hora de querer aplicar este método de financiación.

Busque al inversionista

Las ferias de emprendedores son el lugar ideal para encontrar inversores ángeles potenciales.

Las rondas de negocios en estos eventos ofrecen a los empresarios la oportunidad de demostrar sus ideas de negocio y entablar conversaciones significativas con posibles socios inversores.

Estas rondas también pueden ayudar a establecer contacto entre el empresario y diversos representantes de la comunidad de inversores, que pueden estar buscando buenas propuestas.

Además, las oportunidades de establecer contactos que ofrecen estos eventos proporcionan conexiones lucrativas que de otro modo no habrían sido posibles.

Las redes sociales, especialmente LinkedIn, se están convirtiendo cada vez más en una alternativa viable a la hora de buscar inversores providenciales.

La plataforma ofrece a líderes de opinión de todos los sectores, incluidos el financiero, el tecnológico y el jurídico, la oportunidad de conectar con emprendedores prometedores que presentan sus proyectos.

El potencial de la plataforma destaca por su capacidad de conectividad a gran escala, que permite a los emprendedores en busca de capital acceder a vastos recursos en cuestión de segundos.

Además, las conexiones mutuas dentro de esta plataforma facilitan a los emprendedores generar confianza con los inversores y demostrar cómo piensan hacer que su proyecto salga adelante.

Presente la idea o negocio

No se puede subestimar la importancia de establecer las condiciones de un negocio con un inversor ángel.

Después de que el inversor haya escuchado su discurso y expresado su interés en financiar su proyecto, es esencial comunicar y documentar claramente toda la información necesaria sobre el reparto de beneficios, la distribución del capital y el control de la empresa.

Tener reglas y expectativas claras acordadas desde el principio permite una mayor confianza entre las partes implicadas, lo que podría propiciar una asociación empresarial de éxito a largo plazo.

Explicar las responsabilidades de cada parte y cómo se beneficiarán de su participación en esta empresa es esencial para dar forma a la relación a largo plazo.

Por otra parte, ser franco sobre su participación en la empresa permite a cada parte desarrollar objetivos y estrategias realistas para guiar sus acciones en el futuro.

En última instancia, ambas partes deben comprender perfectamente y estar de acuerdo con los parámetros establecidos para limitar cualquier posible conflicto en el futuro.

Comparta los documentos

Uno de los pasos más importantes en el proceso de diligencia debida para conseguir financiación de inversores ángeles es documentar y presentar toda la información legal y contable.

Este proceso de documentación puede adoptar muchas formas, como correos electrónicos, documentación física o una combinación de ambas.

Es esencial asegurarse de que estos documentos son legalmente válidos antes de enviarlos, ya que a menudo se trata de contratos e informes necesarios para avanzar en la empresa.

También es importante asegurarse de que todos los documentos se envían a través de canales seguros, como correo electrónico cifrado o sistemas seguros de intercambio de archivos en línea.

Esto garantiza que cualquier información confidencial permanezca a salvo de las amenazas cibernéticas cuando se comparte entre las partes.

Igualmente, esto ayuda a garantizar la correcta gestión de cualquier transacción legal entre múltiples partes.

Además, para una máxima seguridad, se aconseja utilizar la autenticación de dos factores al crear cuentas con proveedores de servicios como los servicios de cumplimentación de archivos en línea y los sistemas de pago de terceros.

Invierta

Invertir en una nueva empresa requiere una investigación diligente, una planificación cuidadosa y un conocimiento profundo de los posibles riesgos y beneficios.

Cuando se hace correctamente, la inversión puede ser muy rentable y gratificante.

El primer paso para invertir con éxito es saber cuál es el objetivo final y cómo se piensa alcanzarlo.

Esto implica investigar el mercado, comprender los modelos financieros utilizados para invertir, evaluar los posibles riesgos y recompensas asociados a las inversiones, desarrollar su modelo financiero en consecuencia y encontrar inversores fiables que estén dispuestos a invertir dinero en su empresa.

Una vez completado este proceso, estará listo para lanzar su empresa.

Para ello, debe presentar documentos de presentación que abarquen todos los aspectos de la inversión, como los ingresos previstos y el rendimiento de la inversión.

Una vez que los inversores potenciales aprueben estos documentos de presentación, le entregarán los fondos prometidos que podrá utilizar para lanzar o ampliar su empresa.

Al llegar a un acuerdo con los inversores mediante un planteamiento estructurado como éste, las empresas pueden acceder a importantes recursos que les ayudarán a impulsar su crecimiento, minimizando al mismo tiempo el riesgo para ambas partes.

Ventajas y desventajas de los ángeles inversionistas

Los ángeles inversores proporcionan una financiación que puede ser difícil de obtener de fuentes tradicionales, y aportan unos conocimientos y una experiencia inestimables que pueden contribuir al éxito de una empresa.

Un inversor ángel es como un entrenador personal que puede dar valiosos consejos para navegar por las complejidades de la creación de una empresa.

Además, estos inversores pueden estar dispuestos a realizar inversiones adicionales en la misma empresa si sus necesidades cambian o si requiere apoyo adicional a medida que crece y se desarrolla.

Ventajas

Desventajas

A la hora de seleccionar un inversor ángel, puede considerar a alguien que esté dispuesto a actuar como socio empresarial, apoyando el crecimiento y el éxito de su empresa, en lugar de alguien centrado únicamente en el rendimiento de su inversión.

Condiciones de ángeles inversores

Estas sofisticadas personas invierten en empresas en fase inicial, aportando una financiación que puede resultar inestimable para su crecimiento.

No sólo proporcionan ayuda financiera, sino que su análisis del negocio puede a menudo ayudar a orientar la toma de decisiones dentro de la empresa.

Cuando los ángeles inversores se plantean invertir en una empresa, tienen en cuenta muchos factores.

Evaluarán si existe un plan para ampliar la empresa en 12 meses con vistas a obtener beneficios.

El producto o servicio debe tener potencial de crecimiento en el mercado y debe existir la tecnología adecuada para facilitar este crecimiento.

Además, los ángeles inversores exigirán pruebas de un caso empresarial convincente que incluya una evaluación precisa del valor de la empresa, incluidos prototipos del producto o servicio cuando sea posible.

Al considerar estos diversos aspectos antes de invertir, los ángeles inversores intentan garantizar el éxito de ambas partes estableciendo expectativas realistas.

¿Cómo conseguir inversionistas para su negocio?

Con estos sencillos consejos, conseguir inversores para su empresa no debería ser demasiado difícil.

Sugerencias para encontrar inversionistas ángeles

• Encontrar un inversor ángel requiere preparación, incluida una presentación de calidad y un resumen ejecutivo de su empresa.

• Es importante elegir un inversor con experiencia y buena reputación, con unos ingresos anuales mínimos de 200.000 dólares y un millón de dólares en activos en su sector.

• La comunicación transparente sobre las finanzas de su empresa es esencial, ya que los inversores tendrán más confianza si comprenden el rendimiento potencial de la inversión.

Preguntas a potenciales inversionistas

Uno de los principales compromisos de Ananta Wealth es proporcionar información clara y útil a quienes nos leen o se ponen en contacto con nosotros. Para ayudarle, aquí tiene una breve lista de preguntas que puede hacer a posibles inversores.

Estas preguntas proporcionarán a los inversores información sobre su situación actual y les darán una idea de dónde podrían invertir su dinero.

Esto permite a las empresas comprender si el inversor potencial encaja bien o no.

En última instancia, haciendo las preguntas adecuadas, los empresarios pueden averiguar qué es lo mejor para ambas partes a la hora de invertir en su empresa.

¿Dónde puede encontrar inversionistas?

Encontrar inversores para su pequeña empresa no tiene por qué ser un proceso difícil y estresante, ya que hay muchas opciones a tener en cuenta que pueden facilitar la búsqueda.

En concreto, a menudo resulta más económico para un inversor asociarse con una empresa cercana cuando prefiere participar activamente.

Esta estrategia puede implicar la identificación de personas de su comunidad, como abogados, contables, propietarios de empresas, ejecutivos jubilados y otros profesionales que puedan tener conexiones personales con inversores ángeles o que incluso puedan plantearse invertir ellos mismos en la empresa.

Además, los amigos y familiares que quieran que tengas éxito pueden ser una gran fuente de inversiones potenciales.

También, hay una serie de recursos en línea que permiten al empresario acceder a diversos inversores potenciales, como Angel Capital Association, AngelList, Gust y Angel Investor Forum.

Estos foros permiten a los empresarios acceder a inversores ángeles de distintas partes del mundo que buscan empresas en las que invertir y con las que colaborar en proyectos.

Todas estas consideraciones deberían situar a cualquiera que esté empezando su pequeña empresa en el camino correcto para conseguir inversiones financieras de fuentes fiables.

¿Cómo puede ayudarle una red de inversionistas ángeles?

Las redes de ángeles pueden ayudar a los empresarios a ponerse en contacto con el inversor adecuado de varias maneras.

En primer lugar, permiten a los empresarios investigar los distintos tipos de inversores que existen para averiguar quién podría estar más interesado en su empresa.

Esto le ayuda a comprender en qué tipo de iniciativas tiene experiencia cada inversor, de modo que pueda dirigirse a los que tienen más probabilidades de estar interesados y de invertir.

Además, las redes de inversores informales facilitan el proceso de obtención de capital de múltiples fuentes, ya que permiten presentar el perfil de su empresa a diversos inversores potenciales simultáneamente, en lugar de depender de uno o dos inversores individuales.

Del mismo modo las redes pueden acelerar drásticamente el proceso de inversión, ya que ayudan a establecer rápidamente relaciones entre las partes que garantizarán que las operaciones se realicen sin problemas y con éxito.

En última instancia, una red de inversores providenciales puede ayudar a los empresarios a encontrar los recursos que necesitan con rapidez y eficacia, lo que puede ser esencial si surgen oportunidades urgentes o los plazos se acercan antes de lo previsto.

¿Cómo realizar un seguimiento de sus interacciones con los inversionistas?

Encontrar al inversor ángel adecuado puede ser una tarea desalentadora más no imposible.

Para hacerlo más fácil, te recomendamos que lleve un registro de sus interacciones con los inversores, ya sea en una hoja de cálculo o utilizando un software dedicado a la gestión de relaciones (CRM).

Tomar notas detalladas de su experiencia, en qué sector son expertos y cuánto dinero financian actualmente a otras empresas te ayudará a tomar una decisión informada a la hora de elegir la inversión adecuada.

Una vez que haya recopilado suficiente información sobre un inversor potencial, compruebe por qué está interesado en su empresa y averígüe si quiere formar parte del consejo de administración o tener algún otro tipo de participación.

Tener todos estos datos a mano facilita la comparación entre distintos inversores y la decisión de cuál es la opción más adecuada para usted.

Llevar un registro preciso de sus conversaciones con los posibles inversores también le permite revisar patrones y hacer un seguimiento de los cambios a lo largo del tiempo a medida que se relaciona con ellos y negocia las condiciones.

Otras opciones de financiamiento comercial

Encontrar la opción de financiación adecuada para su empresa puede ser una tarea difícil.

Por suerte, existe una gran variedad de opciones de financiación comercial entre las que elegir.

En nuestra página web podrá encontrar diversos recursos para proporcionar información y asistencia sobre las distintas opciones de financiamiento empresarial, ademas temas como el establecimiento del crédito en EE.UU. y la reparación del crédito también están disponibles.

• Guía de préstamos para nuevos negocios en Estados Unidos: encontrar la mejor opción 
• Qué es una línea de crédito para negocios y cómo puede ayudar a tu empresa 
• ¿Qué es el Equity Crowdfunding? Cómo funciona, dónde conseguirlo
• Como iniciar mi crédito en Estados Unidos: primeros pasos 
• Claves para usar la tarjeta de Crédito empresarial 

Esto le dará acceso a los recursos necesarios para salvaguardar su información crediticia, tomar decisiones financieras con conocimiento de causa y mejorar su puntuación crediticia en caso necesario.

La misión de Ananta Wealth es ayudar a los empresarios latinoamericanos en Estados Unidos a gestionar eficazmente sus finanzas para alcanzar el éxito empresarial deseado.

¿Qué sigue?

Si está seguro de que un ángel inversor es la mejor opción de financiamiento para su empresa o startup, puede ser beneficioso programar una llamada con uno de nuestros expertos para asegurarse de que cumple con todos los requisitos.

Además, puede hacer preguntas si todavía tiene alguna duda o ubicar algún inversionista ángel dispuesto a invertir en su negocio, juntos determinarán al más adecuado a sus necesidades.

Disclaimer

Es importante señalar que las opciones mencionadas anteriormente fueron elegidas para ayudar a los empresarios latinoamericanos en los Estados Unidos.

Ananta Wealth no recibe ninguna compensación por estas opciones.

Nuestro compromiso con nuestros lectores es proporcionarles información precisa y fiable para ayudarles a tomar decisiones informadas sobre los productos que les interesan.