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Antes de empezar a leer
Lea estas tres importantes preguntas y sus respuestas para un breve resumen de este artículo
¿Qué es Equity Crowdfunding?
El equity crowdfunding es una forma innovadora de permitir a los inversores públicos obtener una participación proporcional en una empresa y cada vez es más popular.
En el pasado, los propietarios de empresas tenían dificultades para obtener financiación, ya que se enfrentaban a elevados tipos de interés de los préstamos o tenían que recurrir a sociedades de capital riesgo o a inversores de capital riesgo que determinaban qué empresas merecían los dólares de la inversión.
El Equity Crowdfunding les ha permitido recaudar dinero sin los rigurosos criterios de los préstamos y, en consecuencia, ha permitido a empresas prometedoras con gran potencial acceder a los fondos necesarios para su éxito.
Al proporcionar pequeñas cantidades de dinero a cambio de acciones, el Equity Crowdfunding facilita un entorno en el que los empresarios pueden aprovechar la inversión colectiva de muchas personas para hacer realidad sus sueños.
El acceso a estos fondos ha abierto inmensas posibilidades para desarrollar ideas disruptivas, desde empresas tecnológicas hasta proyectos sociales.
A menudo, lo que antes se consideraba una idea inalcanzable se convierte en algo que ya no necesita la aprobación de ningún inversor individual, sino la aprobación mayoritaria de sus accionistas.
Por lo tanto, la financiación participativa colectiva está creando oportunidades para las pequeñas empresas de todo el mundo y cambiando drásticamente las técnicas tradicionales de recaudación de fondos.
¿Cómo funciona el equity Crowdfunding?
El equity crowdfunding es una estrategia de captación de fondos que permite a las empresas recaudar dinero de inversores atraídos por la posible rentabilidad futura de su inversión.
Este tipo de crowdfunding puede dividirse en dos categorías: crowdfunding para inversores acreditados y crowdfunding de acceso abierto o no acreditado.
El crowdfunding de inversores acreditados se refiere a la captación de fondos de personas adineradas e inversores institucionales.
Plataformas de inversión como AngelList y FundersClub ofrecen a las empresas emergentes plataformas para conectar con estos inversores acreditados.
Por otro lado, el acceso abierto o crowdfunding no acreditado ofrece a cualquier persona la oportunidad de convertirse en inversor mediante la compra de acciones o tokens a cambio de dinero en efectivo o futuros criptoactivos.
Republic fue una de las primeras plataformas autorizadas en ofrecer este tipo de oportunidad, permitiendo a la gente corriente invertir en startups interesantes antes de que lleguen a los mercados principales.
Este tipo de crowdfunding también ofrece incentivos adicionales, como ventajas exclusivas para los primeros inversores.
Ventajas del Equity Crowdfunding
El crowdfunding de capital ofrece numerosas ventajas en comparación con los métodos tradicionales de inversión, como las OPV y el capital riesgo.
Otras ventajas que tiene este método y queremos ampliar
Posibilidad de obtener grandes beneficios
El crowdfunding de capital se está popularizando, ya que ofrece la posibilidad de obtener grandes rendimientos.
La adquisición de Oculus Rift por Facebook en 2014 es un ejemplo del éxito de este modelo de inversión.
Aunque no todos los inversores recibieron un pago directo, esto demuestra la naturaleza de alto riesgo y alta recompensa del equity crowdfunding.
Este método de financiación tiene el potencial de aportar éxito y rentabilidad a los inversores y apoya el crecimiento de nuevas empresas y oportunidades.
Oportunidad de invertir como los inversores acreditados
El crowdfunding ha allanado el terreno de juego para los inversores, permitiendo a los inversores no acreditados acceder a inversiones de alto rendimiento y alto riesgo que antes sólo estaban al alcance de personas adineradas.
Esto ha hecho más accesibles las oportunidades de inversión y ha abierto las puertas a nuevas empresas y emprendedores.
Mayor grado de satisfacción
El crowdfunding de capital permite a los inversores tener más control y elegir apoyar a empresas cuyas causas les atraigan.
Esto puede incluir la inversión en empresas que abordan problemas medioambientales, como la contaminación atmosférica, y contribuyen a crear un entorno más saludable. Este tipo de inversión puede proporcionar una experiencia más satisfactoria que invertir en grandes empresas.
Tomemos como ejemplo las preocupaciones medioambientales: a pesar de los esfuerzos de gobiernos y organizaciones mundiales, la contaminación atmosférica sigue siendo un grave problema que afecta al planeta.
El crowdfunding de capital ofrece a los inversores la oportunidad de abordar este problema de forma potencialmente lucrativa, apoyando a empresas que desarrollan mejores métodos para medir la calidad del aire o que trabajan en soluciones como las fuentes de energía renovables.
De este modo, los inversores no sólo se benefician económicamente, sino que también se sienten orgullosos de haber contribuido a algo real, algo que podría transformar nuestro medio ambiente en un lugar más sano.
Mayor creación de empresas y empleo
Las pequeñas y medianas empresas (PYME) están demostrando ser las mayores beneficiarias de la tendencia del crowdfunding, ayudando a muchas empresas tradicionalmente marginadas a acceder al capital inversor de formas que de otro modo habrían sido difíciles.
La disponibilidad de recursos puede tener el potencial de promover el crecimiento económico tanto a escala regional como nacional, brindando a los empresarios la oportunidad de idear modelos de negocio viables y generar oportunidades de empleo sostenibles.
La práctica del equity crowdfunding no sólo ayuda a alimentar un ecosistema empresarial más sólido, sino que también es una estrategia eficaz de creación de empleo que ha permitido a las PYME contratar empleados con diversas cualificaciones, desde marketing y ventas hasta desarrollo de software.
Así pues, está claro que el aumento de la creación de empresas y puestos de trabajo a través de la financiación participativa desempeña un papel integral en el avance de la prosperidad económica en diversos sectores.
Acceso al capital
El acceso al capital es un desafío para muchas empresas que buscan expandirse.
Tradicionalmente, la búsqueda de financiación ha significado acudir a grandes entidades financieras, lo que implica muchos riesgos como altos costos y tiempos de espera extensos.
Actualmente una de las más populares es el crowdfunding.
Esta forma innovadora de recaudación de fondos conecta a las empresas que buscan financiamiento con una multitud de personas que desean invertir directamente en los proyectos corporativos.
La gran ventaja del crowdfunding es su rapidez, sobre todo para algo tan complejo como sacar adelante un proyecto empresarial.
Exposición
El crowdfunding de capital se ha hecho cada vez más popular en el mundo empresarial como alternativa a los métodos de financiación tradicionales.
Una campaña puede proporcionar a una empresa una exposición sustancial a una amplia gama de inversores, muchos de los cuales pueden estar interesados en contribuir, pero también pueden convertirse en clientes esenciales después.
Tener acceso a esta gran base potencial de nuevos inversores y clientes es una de las cosas más emocionantes de lanzar una campaña de equity crowdfunding.
Además, aprovechar una campaña de equity crowdfunding como exposición tiene un valor incalculable para las empresas que pretenden explicar claramente su oferta de productos o servicios.
Estas campañas sirven de plataforma para que las empresas cuenten su historia a través de imágenes y textos convincentes, atrayendo así a un público mucho más amplio que el que permiten las vías de marketing tradicionales.
Estas historias facilitan que los clientes potenciales y los inversores conecten con la marca a un nivel emocional que, cuando se hace bien, puede traducirse en un mayor reconocimiento de la marca y una mayor penetración en el mercado.
En última instancia, sirve como prueba de que las empresas no sólo pueden acceder al capital para sus iniciativas, sino que también se esfuerzan por fidelizar a sus clientes a lo largo del camino.
Compromiso
Esta forma de financiación colectiva ofrece a los clientes la oportunidad de invertir en una empresa mediante la compra de una parte del capital en forma de acciones, bonos u otras inversiones.
Esto no sólo implica que los clientes contribuyan directamente a financiar las operaciones y el crecimiento de una empresa, sino que también sirve para recompensarles por su aportación y hacerles más partícipes del éxito de la empresa.
Al tener un interés personal en la empresa, es probable que los clientes se conviertan en apasionados defensores de la empresa y en ávidos participantes en cualquier campaña promocional que surja.
Este tipo de iniciativa puede conducir a un mayor compromiso de los clientes, un mayor conocimiento de la marca, la lealtad de los accionistas dentro de la red del grupo de inversores y la estabilidad financiera de las empresas que están empezando o creciendo rápidamente.
Además, al invertir a través de campañas de crowdfunding de capital, los inversores deberían tener acceso a una mejor información financiera por parte de los empresarios que la que tendrían en transacciones privadas.
Este tipo de apoyo por parte de las personas más cercanas a su empresa fomenta tanto el desarrollo futuro como la creación de comunidades que entienden mejor su misión cuando dispone de capital junto con los comentarios de los consumidores para respaldar su visión.
Desventajas del Equity Crowdfunding
El financiamiento a través de equity crowdfundign puede ser una excelente oportunidad para aquellos que desean invertir en un negocio y convertirse en parte dueño. Sin embargo, existen ciertas desventajas para los inversores que eligen esta alternativa.
| Aspecto | Información |
|---|---|
| Desventajas para los Inversores | - Falta de regulación en la mayoría de países en el equity crowdfunding. |
| - Mayor exposición al riesgo debido a la falta de regulación. | |
| - Riesgo de inversión en proyectos sin experiencia en emprendimiento o negocios, lo que aumenta la posibilidad de perder dinero si el proyecto tiene éxito. | |
| Recomendación para Participantes | Leer las Condiciones Generales antes de llevar a cabo cualquier transacción. |
Analicemos otras desventajas del Equity Crowdfunding a profundidad
Pérdida de capital
Al invertir en una empresa, siempre existe la posibilidad de sufrir pérdidas de capital. Esto significa que si la empresa fracasa, es posible que no recupere todo su dinero.
En algunos casos, puede que tenga más suerte y recupere parte de su inversión inicial a través de una salida, pero el rendimiento en efectivo será probablemente mínimo en comparación con lo que había invertido inicialmente.
Además de no recuperar todo o parte de su dinero, los inversores suelen tener que hacer frente a importantes obligaciones fiscales relacionadas con las pérdidas de capital, ya que deben declararlas al Servicio de Impuestos Internos (IRS).
También hay otros costes reales asociados a las minusvalías, además de los financieros, como el tiempo dedicado a investigar la oportunidad de inversión antes de invertir dinero en ella.
Es importante que los inversores sopesen sus costes potenciales antes de lanzarse y arriesgar el capital que tanto les ha costado ganar.
Falta de liquidez
Uno de los posibles inconvenientes de invertir en una empresa de éxito es la falta de liquidez. Esto significa que los inversores no pueden liquidar fácilmente sus activos si necesitan acceder rápidamente a fondos o si surgen obligaciones financieras urgentes.
Aunque una empresa prospere, aún pasará algún tiempo antes de que puedan venderse sus acciones o de que los inversores reciban dividendos.
En lugar de ello, la única vía que tiene un inversor para rentabilizar su inversión es esperar a que se produzca un acontecimiento de salida, como una compra o una OPV.
El largo proceso de liquidación de las inversiones puede resultar especialmente arduo para quienes participan en empresas en fase inicial, ya que éstas tienden a presentar un mayor riesgo, aunque encierran el potencial de grandes recompensas.
Incluso después de que la empresa haya alcanzado cierto grado de éxito y se haya establecido en su sector, pueden pasar varios años antes de que exista la oportunidad de obtener rendimientos de los accionistas mediante la venta de sus acciones o el cobro de dividendos.
Aunque esto evita que los particulares se entusiasmen demasiado con las inversiones, también les expone a un mayor riesgo en caso de que experimenten algún cambio financiero imprevisto que les obligue a liquidar rápidamente sus tenencias de activos.
Dilución
Al invertir en empresas en fase inicial de crecimiento, los inversores deben ser conscientes de que es probable que estas empresas necesiten capital adicional en algún momento en el futuro.
Para recibir dicho capital, la empresa puede decidir emitir más acciones, lo que podría provocar la dilución del capital existente en manos de los accionistas.
Por ejemplo, si una empresa recauda 1 millón de dólares con la venta de nuevas acciones, cualquier inversor existente poseería menos que antes en términos porcentuales, a menos que decidiera volver a invertir.
Esto daría lugar a una mayor dilución para los primeros inversores que no participaron al mismo nivel que las inversiones anteriores.
La dilución también puede producirse cuando los accionistas existentes no reciben derechos prorrateados por una oferta y, por tanto, no pueden mantener su porcentaje de propiedad.
Es especialmente importante que los inversores comprendan y estén al tanto de cualquier posible dilución antes de invertir para asegurarse de que sus intereses están protegidos en la medida de lo posible.
Además, comprender tanto los derechos de voto como la preferencia de liquidación puede ser extremadamente importante para los inversores que buscan minimizar los posibles efectos dilusivos en sus participaciones una vez que han comprometido fondos.
Diferencias entre Equity Crowdfunding y Crowdlending
| Aspecto | Información |
|---|---|
| Equity Crowdfunding | - Forma de financiación colectiva. |
| - Los inversores reciben acciones de la empresa financiada, no prestan dinero. | |
| - Los inversores se convierten en copropietarios de la empresa. | |
| - Durante una campaña, se recaudan fondos a través de inversores que compran acciones u ofertas desde tan solo 1 dólar. | |
| - Las ofertas pueden ser de valores de renta fija o colocaciones privadas, y los inversores reciben beneficios según su inversión total. | |
| Crowdlending | - Forma de financiación en línea. |
| - Los prestamistas proporcionan capital a las empresas prestando dinero directamente. | |
| - Suelen ofrecer condiciones y tipos de interés más favorables que los préstamos bancarios tradicionales. | |
| - Los prestamistas reciben un interés fijo basado en el riesgo y la situación financiera del prestatario. | |
| - A diferencia de los inversores de capital, los prestamistas reciben pagos regulares de intereses mientras esperan la devolución del préstamo. |
En resumen, el equity crowdfunding y el crowdlending son dos formas distintas de financiamiento colectivo.
El equity crowdfunding implica que los inversores se convierten en copropietarios de una empresa y comparten beneficios potenciales, mientras que el crowdlending implica prestar dinero y recibir pagos regulares de intereses. La elección depende de objetivos y tolerancia al riesgo.
Ambos enfoques pueden desempeñar un papel importante en la financiación de empresas en crecimiento.
¿Es legal el equity crowdfunding?
Sí, la Comisión del Mercado de Valores de EE.UU. permite a las empresas privadas recaudar legalmente hasta 5 millones de dólares en un periodo de 12 meses a través de la financiación colectiva.
Puede recaudar fondos en incrementos.
Los inversores pueden ser acreditados (es decir, que cumplan los requisitos de activos, ingresos, empleo u otros) o consumidores habituales, incluidos familiares, amigos y socios comerciales que estén interesados en el éxito de su empresa.
Riesgos
Cuando se trata de invertir en Equity Crowdfunding, existen varios riesgos asociados a este tipo de financiación.
Uno de los principales riesgos es que el inversor sólo recupera su dinero si el proyecto tiene éxito a largo plazo. Los inversores pueden tardar hasta cinco años en recuperar el 100% de su inversión.
En comparación, el Crowdlending es una alternativa más segura a la hora de gestionar el riesgo.
Garantías
Al considerar las opciones de financiación, un factor importante será el tipo de garantías que se ofrecen con cada opción.
El capital social no ofrece garantías, ya que implica que los inversores aportan capital a cambio de una parte de la empresa.
Estos inversores corren el riesgo de no recuperar toda su inversión si el proyecto no sale como esperaban. Esta incertidumbre hace del capital riesgo.
En última instancia, dependiendo de los objetivos de su proyecto y de su disposición a asumir riesgos, tanto el crowdlending como el capital propio pueden serle de utilidad; depende de usted analizar cuál se adapta mejor a sus necesidades en términos de seguridad y rentabilidad.
Cómo empezar con el Equity Crowdfunding
Estas son algunas de las plataformas de financiación colectiva que ofrecen financiación participativa:
Otras opciones de financiamiento
Encontrar la opción de financiación adecuada para su empresa puede ser una tarea difícil.
Por suerte, existe una gran variedad de opciones de financiación comercial entre las que elegir.
En nuestra página web podrá encontrar diversos recursos para proporcionar información y asistencia sobre las distintas opciones de financiamiento empresarial, ademas temas como el establecimiento del crédito en EE.UU. y la reparación del crédito también están disponibles.
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Esto le dará acceso a los recursos necesarios para salvaguardar su información crediticia, tomar decisiones financieras con conocimiento de causa y mejorar su puntuación crediticia en caso necesario.
La misión de Ananta Wealth es ayudar a los empresarios latinoamericanos en Estados Unidos a gestionar eficazmente sus finanzas para alcanzar el éxito empresarial deseado.
¿Qué sigue?
Si cree que el Equity Crowdfunding es la opción de financiación más adecuada para su empresa o startup, podría ser ventajoso concertar una llamada con uno de nuestros expertos para asegurarse de que cumple todos los criterios necesarios.
Además, puede hacer preguntas si todavía tiene alguna duda o ubicar algún inversionista ángel dispuesto a invertir en su negocio, juntos determinarán al más adecuado a sus necesidades.
Disclaimer
Es importante señalar que todas las opciones mencionadas anteriormente fueron elegidas para ayudar a los empresarios latinoamericanos en los Estados Unidos.
Ananta Wealth no recibe ninguna compensación por recomendarlas.
Nuestro compromiso con nuestros lectores es proporcionarles información precisa y fiable para ayudarles a tomar decisiones informadas sobre los productos que les interesan.
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